Agenți AI pentru brokerii de asigurări
Reînnoirile pregătite din timp, cu ofertele puse una lângă alta.
Reînnoirile cer date noi de la client și oferte de la mai mulți asigurători, de obicei în ultima săptămână. Un agent AI complet controlat urmărește polițele care expiră, cere din timp datele care lipsesc și pune ofertele primite una lângă alta. Brokerul recomandă, iar clientul decide.
Read in English →Munca de rutină care trece la agentul AI.
Nicio poliță uitată
Urmărește polițele care expiră în următoarele 30–60 de zile și pornește pregătirea din timp.
Cererea, trimisă la timp
Pregătește mesajul către client cu datele și documentele care lipsesc pentru reînnoire.
Ofertele, una lângă alta
Pune ofertele obținute de la asigurători într-un tabel comparativ: prime, acoperiri, excluderi, franșize.
Totul într-un singur loc
Ține la zi polițele, documentele și istoricul fiecărui client.
Cum arată în practică
O poliță de flotă expiră peste trei săptămâni. Fără asistent, brokerul cere datele cu cinci zile înainte, iar ofertele vin pe ultima sută de metri. Cu un agent AI, clientul primește cererea de date cu o lună înainte, iar brokerul are comparația ofertelor pregătită cu o săptămână înainte de expirare.
Pas cu pas
| Pas | Cine îl face azi | Ce preia agentul AI | Ce rămâne la oameni |
|---|---|---|---|
| Poliță care expiră | Brokerul, din memorie sau Excel | Alerta cu 30–60 de zile înainte | — |
| Datele de la client | Cerute pe ultima sută de metri | Cererea pregătită din timp | Aprobarea mesajului |
| Ofertele | Copiate de mână într-un tabel | Comparația pregătită | Recomandarea către client |
| Emiterea poliței | Brokerul | — | Decizia clientului și emiterea |
Întrebări frecvente
Face agentul AI recomandări de asigurare?
Nu. Recomandarea și consultanța rămân la broker, conform regulilor de distribuție a asigurărilor.
Accesează portalurile asigurătorilor?
Doar dacă tu îi dai acces și doar pentru sarcinile agreate. Altfel lucrează cu ofertele pe care le primești pe e-mail.
Ce înseamnă „agent AI complet controlat”?
Agentul lucrează doar în conturile și programele la care îi dai acces, doar pe sarcinile stabilite împreună. Fiecare acțiune e vizibilă, iar tot ce pleacă în afara companiei primește întâi aprobarea unui om.
Cum începem?
Alegem împreună un singur flux de lucru, îl configurăm în aproximativ o lună și măsurăm înainte și după, pe datele companiei tale. Prima discuție, de 30 de minute, e gratuită.
Soluții pentru alte domenii.
Cu câte zile înainte începi pregătirea unei reînnoiri?
KYA Audit configurează agenți AI complet controlați în programele pe care compania ta le folosește deja. Oamenii păstrează fiecare decizie și fiecare aprobare.
